产品简介
国内某大企业集团，集团内部已经成立了结算中心(或财务公司)，通过结算中心对成员企业的资金收付和集团内头寸调剂实行规范的管理,并要求集团内部资金调剂需要进行计价。为了解决集团企业内部资金调剂，加大力度进行内部资源整合，就需要通过建立整个集团集中的人民币现金池账务管理模式，提高运作效益。
（1）结算中心（或财务公司）集中各成员企业资金；
（2）对多数成员企业的对外付款采取预算管理，即成员企业事先向结算中心（或财务公司）上报预算，未来的对外付款严格按预算操作；
（3）由于可能存在结算中心资金计划不准确造成的流动性风险，集团总公司希望银行为其提供即时短期贷款；
（4）要求对资金在集团内的调剂分配实行内部计价。
产品优势
（1）降低现金持有成本，加速资金周转
（2）建立集团公司内部资金调剂机制，提高效益
（3）优化资金的运营成本，降低财务费用占资金运营成本的比例，提高资金通过短期投资等途径所获得的收益
（4）建立新型的财务管理体系和内部控制体系，提升财务管理水平，增加企业效益
（5）提供深度数据挖掘，建立资金管理决策支持系统
解决方案
（1）以集团结算中心的名义设立集团现金池主账户；
（2）根据企业申请，平安银行为现金池主账户核定法人账户透支额度；
（3）结算中心为各成员企业设定“日间可透支额度”，该额度总和不得大于集团法人透支额度；
（4）日间，不在母子公司账户间进行资金划转。子公司账户对外支付时，若账户余额不足，可在日间透支额度范围内透支支付。若子公司账户有资金到账，则先归还已透支额度；
（5）日终，若子公司账户余额不为零，则账户资金上划母公司；若子公司账户为透支，则由母公司下划资金补足透支金额；
（6）系统分别提供成员企业向结算中心上存和下借资金的信息，支持集团实现内部计价。
