产品概念
企业网上银行根据不同企业客户需求，提供了丰富的代收付业务功能，包括代发工资、代收费和费用报销。为了企业账户资金的安全，这三项功能在企业申请开通网上银行功能时需要特别申请才可开通，并需要提供相应的证明文件。
功能及优势
――代发工资：
是企业网上银行记帐员，先使用我行提供的专用客户端录入代发工资文件，包括收款账户信息和代发工资金额，收款账户必须为在我行开立的个人活期账户；然后点选“代发工资提交”，在代发工资页面中根据提示上传代发工资文件，并输入相应的信息及交易密码，完成后系统返回等待授权的信息。
授权员登陆企业网银后，可以对记帐员提交的代发工资交易指令进行授权。授权成功后，该代发工资指令将即时处理，收款账户将即时收到代发的工资。
――代收费：
代收费功能只针对特殊行业（如水、电、通讯等公共事业）的企业开通，在开通代收费功能时需要签定企业、银行和客户的三方协议。
企业网上银行记帐员，先使用我行提供的专用客户端录入代收费文件，包括收款账户信息和收费金额，收款账户必须为在我行开立的个人活期账户；然后点选“代收费提交”，在代收费页面中根据提示上传代收费文件，并输入相应的信息及交易密码，完成后系统返回等待授权的信息。
授权员登陆企业网银后，可以对记帐员提交的代收费交易指令进行授权。授权成功后，该代收费指令将即时处理。
――费用报销：
企业网上银行记帐员，先使用我行提供的专用客户端录入费用报销文件，包括收款账户信息和费用报销金额，收款账户必须为在我行开立的个人活期账户；然后点选“费用报销提交”，在费用报销页面中根据提示上传费用报销文件，并输入相应的信息及交易密码，完成后系统返回等待授权的信息。
授权员，登陆企业网银后，可以对记帐员提交的费用报销交易指令进行授权。授权成功后，该费用报销指令将即时处理，收款账户将即时收到报销的费用。
代发工资、费用报销业务的网银系统受理时间为7*24小时。
业务流程
――代发工资、费用报销：
开通和变更代发工资、费用报销均必须填写《18银网企业用户网上业务申请表》，加盖预留银行印鉴。必须是企业基本账户才可以申请开通代发工资，申请开通和变更时，必须设定代发工资月总限额和每月代发次数。
开通费用报销还需要通过EOA签报，由交易银行部审批通过后方可开通
――代收费：
企业申请网上银行代收费功能，必须填写《18银网企业用户网上业务申请表》，注明代收费业务的收款帐号、代收费月总限额和月限制次数，同时在申请表上加盖预留银行印鉴。同时，客户还必须提交与扣费方签署的《委托银行代收费合同》和与银行签署的《委托我行代收付协议书》（如客户原已在我行办理了代收费业务，申请网上银行代收费功能时必须提供以上合同与协议的复印件）。代收费EXCEL格式名单及打印的清单。
支行接到客户提交的申请表后，应首先审查客户是否有资格开通网上银行代收费业务，审查通过后在渠道管理系统导入该客户的代收费Excel名单，并将申请表及相关资料传递到网银运营部门。
