财务顾问

产品概念

财务顾问业务指我行利用自身网络、信息、人才等资源优势，结合平安集团的产品优势，依据国家金融政策，运用专业知识为客户度身定制较高水准的专业化方案，促进客户优化经营，快速、稳健地发展壮大，并不断提供满足其管理与发展需要的优质咨询服务。我行的财务顾问按照业务类型分为常年财务顾问业务及重组并购、投融资等专项财务顾问业务。

产品特点

（1）在常年财务顾问方面，我行依托平安集团的综合金融平台，综合运用多种工具与手段，整合多种金融资源，利用自身信誉、形象、知识、科技、网络与产品优势，融合专家智力、经验、案例，为客户提供优质的财务顾问服务。服务形式包括提供书面资料、专项调研、定期会谈、电话咨询等多种方式。

（2）并购顾问是为客户的兼并收购提供专业化服务，帮助并购方以较低成本、较快速度完成并购，达到优化客户资本结构与资源配置、获得规模效益、提升竞争能力之目的。我行将为客户并购提供相关政策咨询服务，推荐并协调法律、会计等中介机构工作，协助制订重组方案，并协助实施。

（3）重组顾问是帮助客户通过对资产和债务重组，通过重组优化资源配置，改善资产负债结构，提升企业财务实力与运营能力。我行将为客户重组提供建议，推荐并协调法律、会计等中介机构工作，协助制订重组方案，并协助实施。

（4）投融资顾问是我行为客户提供的投资与融资方面的顾问服务，达到最大化资金收益或协助客户解决生产发展资金的难题。

（5）企业上市顾问是我行根据不同体制、不同行业客户的特点与需求，度身定制最佳上市融资方案，并协助企业实现战略性发展的顾问服务。

操作流程

（1）调查谈判：确定对象，初步营销→调查并上报分行→分支行沟通→联合调查→拟定工作方向

（2）准入审批：支行上报项目审批表和专项调查报告进行准入审批→审批部门下发《项目核准通知书暨财务顾问委派书》

（3）协议拟定：确定财务顾问服务方案及签订财务顾问合同

（4）签订收费

（5）顾问服务