现金管理

现金管理产品是通过"管理"企业的现金流，协助企业对现金、银行存款、现金等价物（票据）等进行统筹规划，在保证流动性的基础上，最大限度降低财务成本，提高资金运作效率，实现企业效益最大化的综合性金融服务。

（1）委托划款

（2）现金集中管理

（3）人民币现金池

（1）委托划款是指集团客户与我行事先签订委托划款协议，通过我行委托划款功能自动实现集团公司与各成员单位账户间资金的划转。网上委托划款包括协议设置、交易查询等功能，为客户提供便利的委托划款协议设置及交易查询渠道。

（2）现金集中管理是指集团客户与我行事先签订现金管理协议，通过我行现金集中管理功能为集团公司提供管理下属成员企业，实现资金自动归集，划转等功能。网上现金集中管理包括协议设置修改、设置查询、交易查询、子公司额度查询等功能，为客户提供便利的现金管理协议设置及交易查询渠道。

（3）人民币现金池是指我行通过委托贷款的方式，为集团公司集团提高资金使用效率，实现内部计息所提供的资金管理服务，是现金管理的高端产品。网上现金池包括协议查询、交易查询、利息收支查询、基准利率维护查询、点差维护查询、协议维护历史查询、回单查询、利率维护、现金池大额资金划拨等功能，为客户提供便利的查询和维护现金池交易的渠道。