企业代收付业务

代发工资

开通和变更代发工资均必须填写《18银网企业用户网上业务申请表》，加盖预留银行印鉴。必须是企业基本账户才可以申请开通代发工资，申请开通和变更时，必须设定代发工资月总限额和每月代发次数。一般情况下月代发次数不超过8次，如有企业需要超过上述次数的代发工资功能，支行必须提供情况调查报告并加盖支行业务公章。

费用报销

开通和变更费用报销均必须填写《18银网企业用户网上业务申请表》，加盖预留银行印鉴。费用报销不必是企业基本账户，但支行必须对开通费用报销功能的企业情况进行说明，并通过EOA提交交易银行部网上银行室审批。申请开通和变更时，必须设定费用报销月总限额和每月报销次数。一般情况下月报销次数不超过8次，如有企业需要超过上述次数的费用报销功能，支行必须提供情况调查报告并加盖支行业务公章。

代收费

企业申请网上银行代收费功能，必须填写《18银网企业用户网上业务申请表》，在“其他需求”栏写明“要求开通网上银行代收费功能”并注明代收费业务的收款帐号、代收费月总限额和月限制次数，同时在申请表上加盖预留银行印鉴。同时，客户还必须提交与扣费方签署的《委托银行代收费合同》和与银行签署的《委托我行代收付协议书》（如客户原已在我行办理了代收费业务，申请网上银行代收费功能时必须提供以上合同与协议的复印件及扣收明细excel文件）。

支行接到客户提交的申请表后，应首先审查客户是否有资格开通网上银行代收费业务，并在渠道后台代收费管理功能收导入客户提供的excel文件。网上银行代收费属于高风险业务，支行客户经理和营业部必须严格把关，重点要对客户的经营范围、资信和代收费历史记录进行核实，如果发现客户不具有代收费业务性质或者历史上经常发生被扣款人投诉的事件，应拒绝客户的申请。